Banko blokavimas

Jeigu turite nereikalingą sąskaitą ir norite ją užblokuoti ar uždaryti, turite kreiptis į savo banką.

Galimi būdai:

1. Internetinė bankininkystė – kai kurie bankai leidžia pateikti prašymą uždaryti sąskaitą prisijungus prie sistemos.
2. Telefonu ar pokalbiu internetu – galite susisiekti su klientų aptarnavimu ir patvirtinti uždarymą.
3. Banko skyriuje – užtenka pateikti asmens dokumentą ir užpildyti prašymą.

Svarbu:

• Prieš uždarant sąskaitą joje neturi likti pinigų ar neįvykdytų įsipareigojimų.
• Kai kurie bankai gali taikyti simbolinį mokestį už sąskaitos uždarymą, bet dažniausiai ši paslauga nemokama.
• Laikinas blokavimas paprastai daromas, jei pametėte kortelę arba įtariate sukčiavimą – tokiu atveju kortelę ar sąskaitą galite užblokuoti iš karto internetinėje bankininkystėje arba paskambinę bankui.

Sąskaitą galima užblokuoti ar uždaryti tik per savo banką, pasirinkus Jums patogiausią būdą.

Jūsų situacija su Swedbank ir Revolut pavedimu atrodo sudėtinga ir gali atspindėti šiuolaikinius bankų ir finansinių technologijų įmonių (FinTech) santykius bei saugumo procedūras. Štai keletas svarbių dalykų, kuriuos reikėtų žinoti:

1. Bankų Saugumo Politika: Tradiciniai bankai, tokie kaip Swedbank, turi griežtas saugumo procedūras ir politiką, skirtą kovai su pinigų plovimu ir finansiniais sukčiavimais. Kartais tai gali reikšti griežtus veiksmus, kai yra įtarimų dėl netikėtų ar neįprastų pavedimų.

2. Revolut Licencija: Nors Revolut iš tiesų turi Europos Sąjungos banko licenciją, kuri suteikta per Lietuvos banką, kai kurie tradiciniai bankai gali turėti savo vidines taisykles ir nuostatas dėl operacijų su FinTech įmonėmis.

3. Pervedimų Apribojimai: Kai kurie bankai gali nustatyti apribojimus ar įspėjimus dėl didelių sumų pervedimų į FinTech įmones, kaip prevencinę priemonę prieš galimą sukčiavimą ar neteisėtą veiklą.

4. Komunikacija su Banku: Jei susiduriate su panašiomis problemomis, svarbu aiškiai ir atvirai bendrauti su savo banku. Išsiaiškinkite jų politiką ir reikalavimus dėl tokių pavedimų.

5. Alternatyvos ir Sprendimai: Jei pavedimai į Revolut yra svarbūs jūsų finansinėms operacijoms, galite apsvarstyti alternatyvas, pavyzdžiui, kitą banką arba finansų įstaigą, kuri turi lankstesnę politiką dėl FinTech.

6. Teisiniai Aspektai: Nors bankai turi teisę nustatyti savo vidines taisykles, jie taip pat privalo laikytis teisės aktų ir klientų teisių. Jei manote, kad jūsų teisės buvo pažeistos, galite kreiptis į atitinkamas finansinių paslaugų priežiūros institucijas.

Atminkite, kad kiekvienas atvejis yra unikalus, ir svarbu įvertinti visus aspektus, susijusius su jūsų finansinėmis operacijomis ir banko reikalavimais.

Laba diena, Lietuvos bankai oficialiai neuždraudžia kriptovaliutų pirkimo ar investavimo, tačiau jų požiūris skiriasi priklausomai nuo rizikos vertinimo ir pinigų kilmės skaidrumo.

Tolerantiškesni bankai:

1. Revolut – leidžia pirkti, laikyti ir parduoti kriptovaliutas tiesiog programėlėje. Taip pat priima pervedimus iš kitų kriptovaliutų platformų, jei aiški lėšų kilmė.
2. Paysera – dažniausiai leidžia kriptovaliutų operacijas, tačiau gali paprašyti pagrįsti pinigų kilmę.
3. Šiaulių bankas ir kai kurios kredito unijos yra lankstesnės, jei pateikiami dokumentai apie operacijų teisėtumą.

Atsargesni bankai:

Swedbank, SEB, Luminor dažnai blokuoja arba sustabdo pervedimus į/iš kriptovaliutų keityklų, ypač jei negalite įrodyti, iš kur gautos lėšos. Jie laikosi griežtos pinigų plovimo prevencijos politikos.

Vanda, dėkui už klausimą. Kuo skubiau skambinkite į Luminor. Taip pat kortelę blokuoti galite ir prisijungus prie savo interneto banko.